銀行稽核作業面臨的問題

目前銀行稽核作業仍未電腦化，故需要仰賴大量人工作業，以完成規定之作業。

• 各式資料整合分析常常需要動用大批的人力及物力。

• 主管機關查核與報告編寫繁複。

• 處理緊急狀況時，無法即時取得最新資料掌握狀況。

• 人員管理及人工作業流程管理不易。

• 紙張與資源浪費。

目前電腦網路，對於個人認證及資料保護機制不全，一旦稽核作業電腦化，將增加機密資料外洩機會。

銀行稽核系統需求剖析

需達到作業之資料及流程全程控管

• 系統資料蒐集與編輯可自動執行。

• 報表自動編纂及有效管理。

• 流程全程稽催控管。

• 透過銀行全行網路機制，即時連線完成作業及文件資料自動彙總，提昇整個稽核工作流程之效能！

需要應付突發狀況之資料

• 需要最有效率地完成資料整理整合及參考報表編纂。

• 需要可以提供人工作業最快速查詢調閱資料。

回覆上級機關的要求

• 符合上級機關之查核回覆及報告編輯。

需要達成資料保密及防止洩漏。

• 需要建立人員辨識認證。

• 防止未授權者取得機密資料及授權者對機密資料做非法使用。

RPTI銀行稽核系統的價值主張

有完整銀行稽核系統開發經驗之團隊

• 協助銀行稽核系統之開發。

• 專案顧問團對同時擁有銀行稽核及電腦開發經驗，可協助銀行簡化稽核系統設計流程，以提高系統投資報酬率。

高投資報酬率

• 以100分行計算，RPTI銀行稽核系統預計將協助銀行每年節省至少 NT$8,800,000。

擁有全球領先的身份認證及加解密技術以協助企業、機關防止機密資料外洩

• 系統採用PKI之架構，提供各角色之認證驗證安全性，資訊加簽加密加記，配合硬體憑證及安全等級，執行資料安全控管。

• 系統授權採用角色基礎之架構，巨細靡遺。

• 列印過程詳加紀錄，加註浮水印。

• 日誌軌跡資料留存與追蹤，具查詢與報表製作功能。

• 以安全管理為作業重心，預先防範並解決不正常狀況發生。

銀行稽核系統作業需求

派差作業

• 將年度之查核計畫登錄納管，並執行派差之各項作業。

• 優點：與人力資源系統整合、派差作業統一納管。

查核作業

• 提供查核過程之流程控管暨各項底稿、查核表、報告編製等。

• 優點：各式資料依流程與使用者權限分別控管並以加密型式儲存。

重大偶發

• 針對重大偶發案件之查核與追蹤覆查之處理。

• 優點：提供嚴密控管之流程及資料之妥善儲存。

外部稽核

• 針對外部稽核之查核與執行回覆及追蹤覆查之處理。

• 優點：提供報告歸納、嚴密控管之流程及資料儲存。

方案功能

財務稽核

• 針對採購案件之稽核處理。

• 優點：提供嚴密控管之流程及資料之妥善儲存。

稽催管理

• 針對所有案件進行追蹤，確保每個人均能提早及時完成。

• 優點：提供嚴密控管之即時主動稽催。

公用資訊

• 提供共用的題庫、詞庫、工作底稿、公文等公用資訊的建檔處理。

• 優點：提供方便好用之資訊，節省人力及學習時間。

權限設定

• 提供搭配各項業務之所有使用者/群組/層級之權限建檔及設定。

• 優點：提供嚴密且多角色之權限控管及加密儲存。

參數設定

• 提供系統更具擴充性及彈性之設定。

• 優點：系統之使用、報表、流程更有彈性，更方便擴充。

跨業報表

• 針對不同業務別間之資料互相稽核處理並編表。

• 優點：提供不同業務別間之及時控管流程及資料。

分析作業

• 提供資訊室各項記錄檔案資料之彙總，分析及搜尋等作業。

• 優點：提供嚴密且多角度之資料分析、資料管理及加密儲存。

專屬報表

• 提供以稽核角度編製資訊單位之系統面及作業面之報表。

• 優點：針對資訊室之各項資料整理，提供工作底稿及報表，更有彈性。

統計報表

• 針對資訊單位之資訊進行統計分析，可以全覽瞭解稽核之重點資訊。

• 優點：提供及時之統計分析資料。

主管報表

• 提供稽核部門各級主管所需之有關資訊單位對內對外之報表。

• 優點：提供主管重要決策之資訊，節省人力及時間。

結語

提供銀行稽核工作層面之全面各項資訊及文件暨流程管理、安全控管及資料整合。

提供管理者與使用者全方面之掌控

• 前置作業自動準備。

• 自動彙總報告、提報及資料擷取。

• 提供事先防制、事後稽催。

• 統計分析報表統籌控管提供，不浪費紙張與勞師動眾。

• 資料傳送過程及資料庫儲存均加密，非授權人員無法解開。

每年節省之費用即超越系統購置之成本。

企業商譽之保全及價值無法估算！

經由此系統專案之建置，提供未來長遠且符合國際規範之風險管理潮流為基礎，並且可以非常方便之擴充整合。